Fonds de placement
Taux de rendement composés annuels au 30 septembre 2022*
FONDS 1 an 3 ans 5 ans 10 ans AAJ
Équilibré -10.93% 3.02% 4.61% 6.69% -14.03%
Actions -2.45% -1.22% -0.74% 5.01% -7.59%
Obligations -11.56 -2.62% 0.33% 0.73% -12.43%
Dividendes -1.38% 6.65% 7.59% n/d -6.63%
Mondial -16.29% 6.55% 8.44% n/d -20.22%
Monétaire 0.67% 0.48% n/d n/d 0.63%

Valeur unitaire au 30 septembre 2022*
FONDS Valeur unitaire
Équilibré 15.790$
Actions 17.874$
Obligations 10.027$
Dividendes 14.528$
Mondial 13.626$
Monétaire 10.018$

Frais

Saviez-vous que les frais de gestion, d’acquisition ou de vente de vos placements peuvent gruger une part importante de votre épargne ?

Soyez vigilants ! Les fonds de placement et les sociétés de gestion sont tenus de présenter dans leur prospectus et dans les aperçus de fonds la liste exhaustive des frais associés à chacun de leurs fonds. Il est important de lire ces documents et d’étudier l’impact des frais sur le rendement de vos investissements. De plus, les frais de gestion associés à un fonds d’investissement viennent réduire les rendements.

Avec les Fonds de placement du Barreau du Québec vous ne payez aucune commission de suivi. Les Fonds ne vous chargent aucun frais d’acquisition,  de souscription, de détention, de vente ou d’échange.

Autre avantage à signaler, la Corporation de services du Barreau assume les frais de vérification comptable et de publicité des Fonds, de même que les frais de fonctionnement de son Comité de surveillance.

Les frais de gestion des Fonds de placement du Barreau du Québec sont parmi les plus bas de l’industrie.

Fonds Frais des Fonds du Barreau1 Médiane des fonds canadiens2
Marché monétaire 0,37% 0,31%
Obligations 0,81% 0,88%
Équilibré 0,85% 1,69%
Dividendes 1,09% 1,51%
Actions 0,88% 1,33%
Mondial 1,61% 1,57%

1 Au 30 juin 2022 (non-audités)
2 Fundata, juin 2022 (Les médianes sont calculées en fonction du type de fonds, de la catégorie CIFSC du fonds et de la catégorie de la classe d’actions CIFSC).

L’autorité des marchés financiers publie un calculateur de l’impact des frais d’investissement pour lequel vous trouverez le lien ci-contre. Le second lien va vers un outil de la commission des valeurs mobilières de l’Ontario pour comparer les frais de deux fonds d’investissement ici.