Fonds de placement
Taux de rendement composés annuels au
30 novembre 2017*
FONDS 1 an 3 ans 5 ans 10 ans AAJ
Équilibré 8,76% 6,94% 9,36% 6,01% 8,16%
Actions 9,88% 6,90% 11,19% 6,23% 7,60%
Obligations 1,50% 1,51% 1,50% 3,46% 2,10%
Mondial 14,64% n/d n/d n/d 13,60%
Dividendes 8,38% n/d n/d n/d 6,79%
Valeur unitaire au
8 décembre 2017*
FONDS Valeur unitaire
Équilibré 16,094$
Actions 21,980$
Obligations 11,451$
Mondial 12,737$
Dividendes 12,251$
Frais

Saviez-vous que les frais de gestion, d’acquisition ou de vente de vos placements peuvent gruger une part importante de votre épargne ?

Avec les Fonds de placement du Barreau du Québec vous ne payez aucune commission à l’achat, à la vente ou au changement des Fonds, donc aucuns frais d’entrée et de sortie. De plus, aucuns frais d’administration et de résiliation ne s’appliquent, et les frais de gestion sont parmi les plus bas de l’industrie.

Autre avantage à signaler, la Corporation de services du Barreau assume les frais de vérification comptable et de publicité des Fonds, de même que les frais de fonctionnement de son Comité de surveillance.

Soyez vigilants ! Les fonds de placement et les sociétés de gestion sont tenus de présenter dans leur prospectus et dans les aperçus de fonds la liste exhaustive des frais associés à chacun de leurs fonds. Il est important de lire ces documents et d’étudier l’impact des frais sur le rendement de vos investissements.

De plus, les frais de gestion associés à un fonds d’investissement viennent réduire les rendements. Les frais de gestion des Fonds de placement du Barreau du Québec sont parmi les plus bas de l’industrie.

Fonds Frais des Fonds du Barreau1 Médiane des fonds canadiens2
Équilibré 0,94 % 2,28 %
Obligations 0,73 % 1,47 %
Actions 0,90 % 2,18 %
Mondial 1,08 % 2,24 %
Dividendes 1,16 % 2,09 %

1 Au 20 juin 2017 (intermédiaires, non audités)
2 Fundata, novembre 2017

Quels frais éviter

  • Des frais d’acquisitions, aussi appelés « frais d’achats » ou « frais d’entrée », sont parfois facturés directement aux investisseurs lorsqu’ils achètent des titres ou qu’ils les vendent. Il s’agit d’une commission initiale exigée au moment de l’achat.
  • Des frais de sortie, ou « frais de rachat », ou « frais d’acquisition différés » ou « frais de souscription différés ». Ce sont des frais fixes, habituellement non négociables, qui sont exigés à l’investisseur lorsqu’il vend ses titres.
  • Des commissions de suivi payées aux conseillers à titre de rémunération après l’acquisition des titres.

Les Fonds de placement du Barreau du Québec ne chargent aucun de ces frais.

L’autorité des marchés financiers publie un calculateur de l’impact des frais d’investissement pour lequel vous trouverez le lien ci-contre. Le second lien va vers un outil de la commission des valeurs mobilières de l’Ontario pour comparer les frais de deux fonds d’investissement ici.

Pour toute information
514 954-3491
1 855 954-3491
poste 3491
fondsdeplacement@barreau.qc.ca
Calculer l'impact des frais
Outil de comparaison des frais